Мошенничество с криптовалютой Аферисты не дремлют и с каждым днем стремятся все больше опустошить карманы чужих людей и для этого спекулируют на чувствах. Обещания высокой прибыли, невероятные скидки в инвестициях, доход от торговли на финансовых рынках – предложения могут быть самыми разными. Но зачастую схемы обмана происходят с использованием криптовалюты. И в большинстве случаев среди пострадавших – неопытные инвесторы.
Криптовалютные мошенничества актуальны из-за анонимности транзакций, отследить цепочку операций сложно. Но важно быть подготовленными и знать об уловках мошенников, которые они умело презентуют как обещания фантастического дохода.
Как обманывают с криптовалютой
Множество схем основываются на финансовых пирамидах и фейковых инвестиционных фондах. Криптопирамидой является афера, построенная на инвестировании в стремительно развивающийся проект. Пока новички подключаются к «перспективной» площадке происходит минимальный оборот средств и какая-то их часть может быть возвращена участникам. Но как только количество пользователей увеличивается, растут и пороговые суммы – и проект быстро сворачивается, оставляя весь капитал клиентов. Заработок в этом случае только у организаторов схемы.
Мошенничество с криптовалютой распространено также в липовых инвестиционных фондах. Главное отличие от криптопирамиды – здесь никто не получает доход, даже самые первые инвесторы. Как обманывают с криптовалютой – мошенники показывают, что хотят открыть и раскрутить новый проект, но в итоге – идет сбор средств с людей. Когда заканчивается финансирование, фонд объявляет о банкротстве и выплаты становятся невозможными.
Несуществующие стартапы и поддельные сайты
Привлечение пользователей тем, что анонсируется новая биржа или консультационный центр по криптовалюте, с использованием которого можно достичь фантастического дохода. Но главное – надо вложить небольшой капитал, чтобы впоследствии увеличить его в несколько раз. Такие проекты на самом деле отсутствуют, но, активно рекламируются, для того, чтобы привлечь как можно больше людей.
Когда жулики проворачивают аферы с биткоином, они активно рекламируют в социальных сетях поддельные ресурсы. Фишинговые сайты привлекают внимание простым интерфейсом платформы, - это подходит для новичков, которые еще не досконально знакомы с оборотом криптовалюты. Еще один способ криптовалютных мошенничеств – злоумышленники создают поддельный обменник, который пользователи находят через заказанные статьи или рекламу в Телеграмм-каналах. После услышанных преимуществ сервиса, клиенты перечисляют деньги, в надежде произвести обмен, но в результате остаются без криптовалюты. Жулики даже могут отправить липовые уведомления на телефон о зачислении средств, но транзакция была проведена в карман мошенника, а не на счет клиента.
Кража криптовалюты
Криптовалютные монеты становятся инструментом для развода. Формируется новая валюта, под которую собирают деньги, а потом – обесценивают монеты. Реклама о новой криптовалюте, которая вот-вот будет добавлена в популярную биржу разгоняется полным ходом по соцсетям. И клиентам предлагается вложиться финансово в покупку монеты сразу, на этапе набора оборотов популярности.
Потом мошенники резко закрывают проект – и происходит кража криптовалюты, уже инвестированной наивными вкладчиками.
Псевдоконсультации по криптовалютным инвестициям
Аферисты создают историю, в которой выступают инвестиционными консультантами криптовалюты. Обещания выгодного майнинга и продажи валюты по выгодному курсу – именно этим идет заманивание. При этом просят перечислить консультанту деньги за его усилия увеличить доход клиента, так как специалист не может оказывать бесплатные рекомендации. После перечисления средств, получить совет от консультанта по работе с криптовалютами уже не предоставляется возможным, так как он исчезает.
Криптофрод охватывает различные схемы и способы обмана, которые направлены на пользователей криптовалют. Различные биржи, стартапы, инвестиционные фонды – амплуа выбираются нестандартные – креатива у жуликов не отнять. В последние годы криптовалютные мошенничества стали распространенными аферами. И все они объединены тем, что независимо от структуры схемы обмана – они реализуются с методами психологического воздействия.
Как не потерять средства и распознать виды мошенничества?
Необходимо обращать внимание на определенные признаки:
-
Обещания высокой доходности – если сайт гарантирует высокую прибыль, но скрывает статистику и не предупреждает о наличии рисков – то речь идет о мошеннических действиях. В криптовалютных сервисах нет гарантий.
-
Секретность и отсутствие документации – порядочный сервис, работающий легитимно и на законных основаниях, как правило, не скрывает данные и показывает документы. В то же время не обещает «золотые горы» и роскошные заработки.
-
Отсутствие четкого алгоритма действий – фейковые сервисы не публикуют принципы работы и не описывают технологии и стратегии. Если информации нет – то надо быть на чеку.
-
Настойчивая реклама уникальных возможностей – если показываются баннеры о немедленном вложении средств, стоит сконцентрировать внимание и анализировать действия.
Защита от криптовалютного скама состоит в изучении признаков аферы и соблюдении некоторых обязательных правил:
-
Проводить исследование проекта, в который планируется инвестирование
-
Не доверять незнакомым площадкам
-
Пользоваться исключительно надежными крипто-кошельками и биржами
-
Хранить приватные ключи и другую конфиденциальную информацию в безопасности
-
Соблюдать осторожность в выборе проектов, обещающих мгновенную прибыль.
Вложения в криптовалюту в некоторых случаях является небезопасным. Никто не застрахован от попыток обмана. Чтобы уберечь себя от нежелательных рисков, необходимо повышать уровень финансовой грамотности, чтобы владеть актуальной информацией и уметь противостоять мошенникам.