>
С развитием криптовалюты участились случаи мошенничества на криптобиржах. Мошенники любой ценой хотят раздобыть эти уникальные деньги и прибегают к различным способам, в основном это нечестные методы, воровство.
Криптобиржи
Криптовалютой можно рассчитываться только на просторах интернета. К сожалению, она нематериальна, поэтому, чтобы получить реальные деньги, которые люди пользуются в повседневной жизни. Для этого и созданы криптобиржи. С помощью специальных программных платформ создаются криптокошельки, которые наполняются виртуальной валютой, а после чего, на криптобирже можно провести обмен, например, на доллары или другие цифровые активы, а также проводить трейды.
На таких торговых площадках присутствует тенденция того, что пользователи не могут овладеть личными криптоактивами, владельцы платформы могут осуществлять ограничения функций клиентов и в одностороннем порядке отвечают за безопасность валюты на криптобирже. Это, конечно, не очень удобно для владельцев монет и токенов.
В итоге становится понятным, что с помощью криптобирж можно:
- покупать криптовалюту;
- продавать криптовалюту;
- трейдить, то есть обменивать;
- хранить криптоденьги.
Мошенничество на биржах
Существует такая схема мошенничества, как «треугольник» - суть ее состоит в том, что участие принимают трое - это покупатель, продавец и мошенник. Аферист создает на p2p платформе сделку для приобретения криптовалюты у продавца, при этом ему предоставляют реквизиты для осуществления перевода криптоденег. После чего мошенник находит человека, который приобретает любой товар, предложенный мошенником, при этом совершает предоплату на карту созданную при сделке «треугольника». После того, как приходят средства, на эту карту, мошенник моментально закрывает сделку и оставляет себе деньги. Таким образом, заплативший предоплату, остается без товара, а мошенник получает деньги, а претензию предъявить можно только продавцу, который предоставил свои личные данные.
Существует такой еще метод, как «двойники», он заключается в том, что покупателю криптовалюты поступает два различных предложения с одинаковой суммой из идентичной платежной системы. После чего продавцу выдается сумма в фиатной валюте, ее осуществляет первый покупатель и переводит криптоденьги. После чего, от второго покупателя поступает подтверждение о проведении платежа, хотя деньги действительно не поступали на счет. Затем этот покупатель предоставляет фото перевода, тем самым убеждая продавца о существовании платежа, при этом оба покупателя, естественно, находятся в сговоре. Это позволяет им получить оплату два раза, итог этой аферы заключается в том, что продавец переводит криптовалюту другому покупателю, не тому который оплатил. После таких махинаций обманутыми остаются только покупатели и человек, который доверил свои данные мошенникам, чтобы они проверили незаконную сделку, используя его активы и данные.
Риски трейдинга
В процессе трейдинга невозможно избежать рисков полностью, потому что никогда неизвестно, что будет происходить на рынке. Опытность трейдера заключается в том, что он умеет управлять рисками, а не зацикливает свое внимание на прибыли.
Самое главное - это правильный расчет в соотношении прибыли и рисков при проведении сделок, что позволяет получать стабильный доход, даже в случае, если не каждая сделка является прибыльной.
На данный момент стандартно определяют шесть видов рисков трейдинга:
- риски ликвидности;
- рыночные риски;
- риски кредитного плеча;
- процентные риски;
- страновой риск;
- риск разорения.
Не менее важный риск при трейдинге - это попасть или заключить сделку с недобросовестным брокером, который занимается мошенничеством. Такой брокер обещает увеличить инвестиции при небольших вложениях, за короткие сроки, первым делом, такое предложение должно настораживать, скорее всего, это обман.
Также риск трейдинга заключается в том, что можно либо заработать в процентном отношении, либо потерять все.
Как защитить крипту
Чтобы обеспечить защиту криптовалюты, необходимо создать:
- криптокошелек на надежной, проверенной платформе;
- придумывать сложные пароли с разным набором символов, как цифр, букв, так и знаков;
- периодически менять пароли доступа к криптокошельку;
- необходимо установить функцию двухфакторной аутентификации с досыланием дополнительного пароля для входа в кошелек;
- не передавать посторонним данные кошелька, включая секретные коды и номер кошелька.
Среди криптокошельков надежными считаются «холодные кошельки» - это отдельное устройство, позволяющее сохранять все данные о криптокошельке, его паролях доступа, кодах и наполняемости не в онлайн среде. Чтобы выйти в онлайн достаточно подсоединить «холодный кошелек» через USB порт и зайти на платформу для трейдинга.
Придерживаясь нехитрых правил по безопасности, можно с легкостью защитить крипту от посягательств мошенников на онлайн платформах трейдинга, криптобиржах.